디파이라마(DefiLlama)는 디파이(DeFi) 정보 사이트로는 제일 대표적으로 뽑히고 있으며 가장 많은 TVL(Total Value Locked) 데이터를 집계하는 플랫폼입니다. 종합적으로 디파이라마(DefiLlama)는 프로토콜의 TVL(Total Value Locked) 데이터를 실시간으로 추적하고 순위를 제공하는 플랫폼입니다. 광고나 스폰서 콘텐츠 없이 투명하고 정확한 데이터를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다. 추가로, 디파이라마는 다양한 체인의 프로토콜 TVL(Total Value Locked) 데이터를 한 곳에서 확인할 수 있어 디파이(DeFi) 생태계 전반의 동향을 파악하는 데 유용한 리소스 입니다.
우선 사용법을 설명하기에 앞서, 디파이(DeFi)와 TVL(Total Value Locked)에 대해 간략히 소개해 드리겠습니다.
디파이(DeFi, Decentralized Finance)
중앙 집중식 금융 기관이나 중개자 없이 블록체인 기술, 특히 이더리움 같은 스마트 계약 플랫폼을 이용해 금융 서비스를 제공하는 것을 말합니다. 전통적인 은행이나 금융 기관 대신에 코드로 운영되는 스마트 계약이 금융 거래의 중개자 역할을 하게 됩니다. 디파이를 통해 사용자는 대출, 예금, 거래, 자산 관리 등 전통적인 금융 서비스를 비롯하여, 복잡한 파생 상품 거래, 예측 시장 등 다양한 금융 활동을 블록체인 위에서 직접 수행할 수 있습니다. 이러한 서비스들은 투명하고, 개방적이며, 허가가 필요 없는 방식으로 이루어집니다. 디파이의 핵심 장점 중 하나는 금융 접근성을 높인다는 것입니다. 기존의 금융 시스템에서는 은행 계좌가 없거나 신용 기록이 부족한 사람들이 금융 서비스를 이용하기 어려웠지만, 디파이는 인터넷과 블록체인 지갑만 있으면 누구나 접근할 수 있는 금융 서비스를 제공합니다. 그러나 디파이에는 리스크도 존재합니다. 스마트 계약의 코드 버그, 프로토콜의 보안 취약성, 시장의 변동성 등으로 인해 손실이 발생할 수 있으며, 이러한 리스크를 이해하고 신중하게 투자하는 것이 중요합니다.
TVL, 또는 Total Value Locked
tvl은 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜에 예치된 자산의 총 가치를 말합니다. 이는 주로 달러(USD) 또는 다른 기준 화폐로 표현되며, 디파이(DeFi) 프로토콜의 인기와 시장에서의 위상을 나타내는 지표로 사용됩니다. TVL은 각종 DeFi 서비스에 사용자들이 예치한 암호화폐의 총 가치를 합산한 것으로, 대출, 유동성 공급, 스테이킹 등 다양한 형태의 예치가 포함될 수 있습니다. TVL이 높을수록 해당 프로토콜이나 DeFi 생태계 전체가 더 많은 자산을 유치하고 있다는 것을 의미하며, 이는 해당 프로토콜의 안정성과 인기를 나타내는 중요한 지표 중 하나로 평가됩니다. 사용자 입장에서 TVL은 프로토콜 선택 시 중요한 고려 사항이 될 수 있습니다. TVL이 높은 프로토콜은 일반적으로 더 많은 사용자와 자산을 보유하고 있어 안정성이 높고 유동성이 풍부하다고 볼 수 있기 때문입니다. 하지만, TVL만으로 프로토콜의 위험을 완전히 평가할 수는 없으므로, 투자 전 다른 여러 요소들도 함께 고려하는 것이 중요합니다.
디파이라마(DefiLlama)에서 제공하는 주요 기능
- DeFi 프로토콜의 TVL을 실시간으로 추적하고 순위를 제공
- 다양한 체인(이더리움, 바이낸스 스마트 체인, 폴리곤 등)의 TVL 데이터를 제공
- DeFi 프로토콜의 성장 추이, 순위 변동 등을 확인할 수 있습니다.
디파이라마 사용법 및 TVL
디파이라마 공식 사이트 접속 시 메인 화면에 나오는 차트는 현재 디파이에 얼마나 많은 자본이 잠겨 있는지를 보여주는 차트입니다. 현재 93.696b라고 나와 있는데, 한화로 대략 120조 이상이 디파이에 묶여 있다는 것을 의미합니다.
카테고리 알아보기
여러 카테고리 중 주요 지표를 확인 할 수 있는 항목만 설명 드리겠습니다.
Overview
DeFi – Overview
‘Overview’ 섹션에서는, 각각의 체인들이 TVL(총 예치 자산)에 기반하여 실시간으로 어떤 순위에 위치하는지 확인할 수 있습니다. 현재 보고 계신 화면은 바로 접속하였을 때 나타나는 기본 화면으로, 이더리움을 비롯한 다양한 체인에 걸쳐 있는 모든 프로토콜들의 순위를 보여줍니다. 또한, 각각의 체인 별로도 프로토콜들의 순위를 살펴볼 수 있습니다. 비록 메이저 체인이 아닌 경우 모든 프로토콜이 포함되어 있는 것은 아니어서 완전히 정확하다고 볼 수는 없지만, 최소한 최근의 트렌드가 어떻게 진행되고 있는지, 어느 체인에 주목할 만한 새로운 동향이 있는지 파악할 수 있는 좋은 출발점이 됩니다.
이더리움은 현재 52.995b가 묶여 있으며 현재 개별 종목 중 제일 큰 돈이 묶여있는 것을 볼 수 있습니다. 빨간색 네모 칸을 보시면 순서대로 Ethereum-Tron-BSC-Solana-Arbitrum-Blast-Bitcoin-Merlin-Avalanche-Optimism-Polygon-Sui-Cronos-Mode-Hyperliquid-PulseChain 순으로 볼 수 있는데 이는 가치가 높은 순으로 정렬 된 것 입니다.
- Total Value Locked – 잠긴 총 가치
- Stablecoins Mcap – 스테이블코인 Mcap
- Fees (24h) – 수수료(24시간)
- Revenue (24h) – 수익(24시간)
- Volume (24h) – 볼륨(24시간)
- Inflows (24h) – 유입(24시간)
- Treasury – 국고
- Bridged TVL – 브리지된 TVL (크로스체인 브릿지에 얼마나 많은 유동성이 예치되었는지를 확인하는 데 사용되는 지표입니다.)
- ETH Price – ETH 가격
- ETH Market Cap – ETH 시가총액
- ETH FDV – (Fully diluted valuation) 완전 희석 가치
Bridged TVL
DeFi – Bridged TVL
“Bridged TVL”이란, 특정 블록체인 네트워크 간에 자산을 이동시키기 위해 사용되는 브리지(Bridge)를 통해 이동된 총 자산 가치(Total Value Locked, TVL)를 의미합니다. 다시 말해, 여러 블록체인 네트워크에 걸쳐 브리지를 사용하여 잠겨 있는, 즉 예치된 자산의 총 가치를 나타냅니다. 블록체인 생태계에서는 다양한 네트워크 간에 자산을 이동할 수 있게 해주는 브리지가 중요한 역할을 합니다. 이 브리지를 통해 사용자들은 한 블록체인에서 다른 블록체인으로 토큰이나 다른 자산 종류를 손쉽게 전송할 수 있습니다. 예를 들어, 이더리움 네트워크에서 Binance Smart Chain(BSC) 또는 폴리곤(Polygon) 같은 다른 네트워크로 자산을 옮길 때 브리지를 사용합니다. “Bridged TVL”은 따라서 이러한 브리지를 통해 네트워크 간에 이동된 자산의 가치를 총합한 것으로, 블록체인 간 상호운용성(interoperability)과 네트워크들 사이의 유동성 흐름을 나타내는 중요한 지표 중 하나입니다.
DeFi 카테고리 중 Bridged TVL에 들어가게 되면 순위 별로 Bridged된 모든 체인을 볼 수 있습니다.
Chains
DeFi – Chains
‘Chains’ 섹션에서는, 프로토콜의 수, 총 가치 잠금(TVL), 그리고 활성 사용자 수가 포함됩니다. 특정 체인을 선택하면, 해당 체인에서 어떤 프로토콜이 TVL의 어느 정도 비율을 차지하는지 확인할 수 있습니다. 해당 플랫폼에서는 각 체인별로 총 잠긴 가치(TVL)의 순위를 확인할 수 있습니다. 갑작스럽게 성장하는 체인이나 조용히 주목받기 시작하는 체인을 관찰하기에 유용한 자료입니다. 상위 순위에 있다고 해서 반드시 계속해서 성장할 것이라는 보장은 없으므로, 이러한 방식으로 접근할 때는 신중해야 합니다. 그러나 앞서 언급한 프로토콜들과 마찬가지로, 현재의 동향을 파악하기에는 용이한 방법을 제공합니다.
treasuries
DeFi – treasuries
트레저리 내 자산의 비율 분포를 확인할 수 있습니다. 여기에는 스테이블코인, 주요 코인(비트코인, 이더리움) 및 트레저리가 보유한 자체 토큰의 비율이 포함됩니다. 이를 통해 재무 상태에서 이들 자산이 차지하는 비중을 파악할 수 있습니다.
top protocol
DeFi – top protocol
해당 섹션에서는 각 체인과 분야 별로 TVL(Total Value Locked)이 가장 높은 주요 프로토콜을 선별하여 보여줍니다. 구체적으로,
- 리퀴드 스테이킹
- 분산형 거래소(DEX)
- 대출(렌딩)
- 서비스(Services)
등의 분야에서 TVL이 가장 높은 프로젝트를 확인할 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 각 분야에서 어떤 프로젝트가 가장 큰 자금을 관리하고 있는지 한눈에 파악할 수 있습니다.
categories
DeFi – categories
리퀴드 스테이킹, 랜딩, 덱스가 현재 산업의 중심축으로 보입니다. 이들은 리퀴드 스테이킹, 분산형 거래소(DEX), 그리고 대출 분야에서 주요한 역할을 하고 있으며, 이 세 분야가 현재 시장에서 주목 받고 있는 핵심 요소임을 나타냅니다.
pools
yields – pools
자산 별 풀 확인과 연 수익률 등 볼 수 있는 섹션 입니다. 현재 Lido – JustLend – Rocket Pool 순으로 되어 있는데 Lido가 압도적인 것을 볼 수 있습니다.
ETF
디파이라마(Defilama)에서는 디파이, tvl 말고도 여러 항목이 있는데 그중에서 ETF 또 한 볼 수 있습니다.
